Penningtvätt handlar om att ”sopa igen” spåren mellan brottet och pengarna för att dölja pengarnas ursprung. Vid finansiering av terrorism är avsikten att dölja pengarnas slutdestination.
Runt 150 miljarder kronor beräknas årligen tvättas i Sverige, men mörkertalet är stort. Pengarna kommer ofta från grov brottslighet, exempelvis människohandel, vapenhandel, narkotikabrott och prostitution. Men det kan också handla om bokföringsbrott och skattebrott. Penningtvätt är ett stort samhällsproblem som dessutom allvarligt skadar det finansiella systemet.
Penningtvätt kan ske på flera olika sätt men med det gemensamma syftet att göra svarta pengar vita. För att klassas som penningtvätt måste pengarna komma från någon form av förbrott, och det är mellan detta brott och pengarna som spåren ska ”sopas igen”. Det finns även så kallad omvänd penningtvätt där vita pengar används till att betala ut till exempel svarta löner.
Exempel på penningtvätt
Penningtvätt kan variera från enkla kontantinsättningar i en bank till komplexa finansiella upplägg som innefattar flera internationella transaktioner genom skenföretag. Vanliga metoder inkluderar små kontantinsät
Den här artikeln är exklusiv för FAR-medlemmar
Logga in för att läsa vidare eller läs mer om våra medlemskap.